Fundusze ETF mają sporo zalet. Aby jednak ich zakup był korzystny, konieczne jest przeanalizowanie również wad tych instrumentów. Poznaj główne zalety i wady funduszy ETF i inwestuj świadomie.
Zaleta – fundusze ETF to pasywne inwestowanie
Jedną z najważniejszych zalet funduszy ETF jest fakt, że pozwalają one na pasywne inwestowanie. Co to oznacza? Nie musisz stale kontrolować składu portfela inwestycyjnego i poświęcać wiele godzin na wybór spółek, których akcje chcesz kupić. Nie musisz też na bieżąco monitorować sytuacji na rynku i doniesień ekspertów – w tym przypadku kupujesz jedynie fundusz ETF podążający choćby za WIG20 czy S&P500. To jedyny krok, który dzieli Cię od zarabia na funduszach ETF.
Możliwość pasywnego inwestowania jest tym czynnikiem, który powoduje, że funduszami ETF interesują się inwestorzy z całego świata. Aktualnie to jeden z najprostszych sposobów, aby wejść w świat inwestycji.
Zaleta – fundusze ETF zapewniają ekspozycję na wiele rynków i instrumentów
Chcesz zacząć inwestować na giełdzie chińskiej? Zamiast szukać brokera, sprawdzać kwestie podatkowe i samodzielnie typować chińskie spółki, możesz zdecydować się na inny krok – kupić fundusz ETF obejmujący firmy z największego chińskiego indeksu giełdowego.
ETF-y zapewniają ekspozycję nie tylko na wiele rynków, ale również instrumentów – możesz inwestować w:
- surowce – ropę naftową, kukurydzę czy kakao;
- waluty – zarówno najpopularniejsze, jak i te występujące jedynie lokalnie;
- pojedyncze spółki – takie fundusze są lewarowane, a więc przeznaczone dla inwestorów z większym doświadczeniem.
Wada – brak wpływu na zawartość funduszu ETF
Jeżeli chcesz kupić akcje, możesz dokładnie sprawdzić wytypowane spółki i następnie określić, które i z jakich powodów powinny znaleźć się w Twoim portfelu inwestycyjnym. W przypadku funduszy ETF jest inaczej. Przykład? Kupując ETF S&P500, nie możesz wybrać, które przedsiębiorstwa będą wchodzić w jego skład – w tym przypadku będzie to 500 spółek notowanych na amerykańskiej giełdzie.
Brak możliwości wpływania na zawartość ETF-ów może być postrzegana w kategoriach wad przez doświadczonych inwestorów. Jeżeli jednak dopiero zaczynasz pomnażać zgromadzone oszczędności, możesz uznać tę wadę za zaletę.
Wada – niektóre ETF-y mogą być ryzykowne
Wielu inwestorów wychodzi z założenia, że zakup ETF-ów wiąże się z akceptowalnym ryzykiem – ETF-y są mniej ryzykowne niż np. kontrakty terminowe czy CFD. Rzeczywiście, chociaż nie zawsze – trzeba pamiętać też o wyjątkach, czyli ETF-ach lewarowanych. Do funduszy ETF z dźwignią trzeba podchodzić bardzo ostrożnie, a to z kilku powodów:
- wykazują one tendencję do spadku wartości – jednym z powodów są m.in. codzienne resety (lewar działa w perspektywie jednodniowej);
- spadek wartości funduszu może mieć miejsce w różnych sytuacjach – również wówczas, gdy kurs instrumentu bazowego rośnie (ETF odwrotny).
O tym, że lewarowane fundusze ETF są produktem, z którego powinni korzystać wyłącznie doświadczeni inwestorzy, można przekonać się, zagłębiając się w lekturę tego artykułu.
Nie chcesz przepłacać? Pamiętaj, aby dokładnie sprawdzić kwestię opłat – w ich przypadku nie ma drogi na skróty.
